欺詐是對客戶面臨重大威脅之一，我們的服務對于客戶免受欺詐者的侵害至關重要！
欺詐檢測
- 智能化系統
- 交易攔截
- 處理欺詐交易
智能風控系統實時保護您的收款
Moneypay依托十年專業的支付經驗，建立了一套高效合規的風控體系，並得到市場的檢驗。能夠使用智能風控解決方案將風險降到最低，防範欺詐，減少拒付率，讓客戶可以專注于發展業務而無後顧之憂。
將欺詐攔截在交易發生前
實名認證與物理定位，全球風控和交易數據進行數據追蹤，聚焦風險，將欺詐攔截在發生前。
風險控制
24小時在線，確保訂單風險實時評估，將可能存在的風險完全控制住。
獨立風險API
使用權威三方風控解決方案，檢測用戶信息，規避風險。
案例管理
我們通過專業的角度全方位的對風險進行管理，簡化人工審核的自動化工作流程。
行爲分析
使用實時行爲分析跟蹤付款領域周圍的可疑用戶行爲，以防止腳本或自動攻擊。
設備指紋
通過將每個設備的多個信號綁定到一個配置文件中，識別交易背後的購物者和欺詐者。
3D安全2.0
支持客戶通過3D Secure 2發送交易以進行無縫身份驗證， 因此不會損害您的轉換。
怎麽處理欺詐交易
實時識別出欺詐風控交易，並對欺詐交易的持卡人元素模型分析，判斷風險等級，對高風險的交易元素進行實時處理，防止元素後期持續對客戶帶來風險
協助客戶進行申訴申請，提醒客戶進行申訴材料准備，最大限度爲客戶爭取利益，減少欺詐損失
防範欺詐
- 定期培訓商戶，讓商戶知道如何處理僞冒和拒付訂單。
- 高風險交易及時退款，避免財貨兩失。
- 拒付專員及時跟進，收到拒付不用擔心。
- 調單、申訴溫馨提醒，避免錯過申訴機會。
- 及時跟進拒付申訴狀態，第一時間反饋申訴結果。
- 擁有反欺詐機制來評估、審計、管理第三方服務供應商的風險，全方位確保合規。
監管合規
- 作爲相關資質和牌照的持有機構，Asiabill系合法受監管機構，符合法律法規以及卡組織相關規定的要求。
- Asiabill風控團隊擁有國際公認反洗錢師協會（ACAMS）會員，嚴格遵從國際反洗錢反恐怖融資法律法規要求。
- 與LexisNexis達成合作，對客戶及其法人代表、股東及最終受益人進行國際制裁及政要等名單審核。
程序合規
- 建立嚴格的內部控制及內部審計機制，從流程上嚴格把關，防止營運風險。
- 擁有反腐敗、反欺詐機制，管控內部風險的同時評估、審計、管理第三方服務供應商的風險，全方位確保合規。
