欺诈是对客户面临重大威胁之一,我们的服务对于客户免受欺诈者的侵害至关重要!

欺诈检测
  • 智能化系统
  • 交易拦截
  • 处理欺诈交易
智能风控系统实时保护您的收款
Moneypay依托十年专业的支付经验,建立了一套高效合规的风控体系,并得到市场的检验。能够使用智能风控解决方案将风险降到最低,防范欺诈,减少拒付率,让客户可以专注于发展业务而无后顾之忧。
将欺诈拦截在交易发生前
实名认证与物理定位,全球风控和交易数据进行数据追踪,聚焦风险,将欺诈拦截在发生前。
风险控制
24小时在线,确保订单风险实时评估,将可能存在的风险完全控制住。
独立风险API
使用权威三方风控解决方案,检测用户信息,规避风险。
案例管理
我们通过专业的角度全方位的对风险进行管理,简化人工审核的自动化工作流程。
行为分析
使用实时行为分析跟踪付款领域周围的可疑用户行为,以防止脚本或自动攻击。
设备指纹
通过将每个设备的多个信号绑定到一个配置文件中,识别交易背后的购物者和欺诈者。
3D安全2.0
支持客户通过3D Secure 2发送交易以进行无缝身份验证, 因此不会损害您的转换。
怎么处理欺诈交易
实时识别出欺诈风控交易,并对欺诈交易的持卡人元素模型分析,判断风险等级,对高风险的交易元素进行实时处理,防止元素后期持续对客户带来风险
协助客户进行申诉申请,提醒客户进行申诉材料准备,最大限度为客户争取利益,减少欺诈损失
防范欺诈
  • 定期培训商户,让商户知道如何处理伪冒和拒付订单。
  • 高风险交易及时退款,避免财货两失。
  • 拒付专员及时跟进,收到拒付不用担心。
  • 调单、申诉温馨提醒,避免错过申诉机会。
  • 及时跟进拒付申诉状态,第一时间反馈申诉结果。
  • 拥有反欺诈机制来评估、审计、管理第三方服务供应商的风险,全方位确保合规。
监管合规
  • 作为相关资质和牌照的持有机构,Asiabill系合法受监管机构,符合法律法规以及卡组织相关规定的要求。
  • Asiabill风控团队拥有国际公认反洗钱师协会(ACAMS)会员,严格遵从国际反洗钱反恐怖融资法律法规要求。
  • 与LexisNexis达成合作,对客户及其法人代表、股东及最终受益人进行国际制裁及政要等名单审核。
程序合规
  • 建立严格的内部控制及内部审计机制,从流程上严格把关,防止营运风险。
  • 拥有反腐败、反欺诈机制,管控内部风险的同时评估、审计、管理第三方服务供应商的风险,全方位确保合规。